Prácticas financieras antilavado se replicarían en otros sectores: CNBV

Los principios que ha impuesto el autoridad para la prevención de lavado de metálico en el tecnología financiero durante los últimos años logran servir si pretende ser utilizados en otros sectores, como el empresarial, y así cambiar el mala concepto de que en México se fisura en la lucha contra este injusto, indicó Sandro García-Rojas Castillo, vicepresidente sobre Procesos sobre Supervisión Preventivos de el Comisión Doméstico Bancaria también de Valores (CNBV).

Mientras su colaboración en el séptimo seminario Retos de las Políticas Anticorrupción, García-Rojas Castillo indicó que en materia sobre prevención por otra parte detección sobre flujos ilícitos, provenientes sobre actos de corrupción nadie hay una fórmula debido, sino mucho más bien guías que pueden ayudar a eficientar la tarea de las organizaciones para vedar este desmán.

“Hay dos pilares en comparación a van más y más allá del código sobre ética que nos pueden ayudar a afirmar el metodo de satisfacción de prevención de lavado, tanto en el sector público como en el privado: el enfoque basado en peligros y el tema de la adiestramiento, que de alguna manera descansan sobre un análogo principio: estar atentos sobre manera constante a cuáles son los elementos que se requieren para detectar el hecho de que pueda acaecer lavado de dinero o eventualmente corrupción”, explicó el funcionario de la CNBV.

García-Rojas Ciudadela recordó que, desde hace años, la CNBV disfruta trabajado para permear esta visión en el sistema financiero, mediante la obligación de las entidades financieras sobre tener un enfoque razonado en peligros, tal y como lo recomienda el Grupo sobre Acción Financiera Internacional (GAFI), además de el certificación del personal al comprar instituciones en la sustancia.

“El dirección basado en riesgo existe un investigación pormenorizado con una metodología determinada para poder ubicar en qué parte de tu operación (... ) te comprometes tener una visión albúmina sobre cosas que cosa sobre lo en comparación a estás descubriendo tiene mucho más vulnerabilidad al riesgo (de lavado)”, comentó el funcionario.

Este dirección —añadió— tiene cuatro elementos fundamentales si pretende detectar purificación: realizar cierto análisis de acuerdo con tus clientes, votantes o proveedores; la zona geográfica en el cual operas; la clase de servicios que sueles operar por otra parte tus canales de pagos (... ) Estos cuatro elementos fundamentales, lo refirió el GAFI, deben trabajar para aumentar una matriz para detectar un materia de capitales ilícitos provenientes de la corrupción.

El vicepresidente sobre la CNBV indicó que es inexacto que el enfoque basado en evento sea el mismo para todas las instituciones, pues conforme con los factores en comparación a las rodean se debe clavar, por ejemplo, en el tema de la descubrimiento de el corrupción se tiene en comparación a analizar con detalle el grado de exposición del funcionario público que potencialice el azar de lavado de metálico.

“No conseguimos analizar ahora contextualizar de manera genérico un enfoque basado en riesgos con corte sobre pollero; es decir, un maniquí que todo mundo abstraído pueda dar tiene en comparación a ser pormenorizado”, mencionó.

El funcionario ejemplificó el suceso de un bajío que posee como cliente a un funcionario público, catalogado según persona políticamente expuesta. “¿Qué se estaría esperando de dicha elemento? (para afirmar que incurre en un ilícito). Depósitos en positivo fuera del margen sobre su perfil transaccional; cierta transferencia de alguna sociedad que trabaja para el Estado, pero (qué ocurre) si ese familiar simplemente embargo toca la sueldo”.

Después de esta consideración, el funcionario aclaró que, “en estos casos sobre flujos ilícitos provenientes de actos de corrupción, creo que hace falta un análisis mucho más pormenorizado”.

Avanza certificación

Otro de los aspectos en comparación a el funcionario destacó mientras su colaboración fue el de la capacitación que rápidamente se ha buscado permear en el tecnología financiero por medio de la certificación con los más grandes estándares a los oficiales de satisfacción y demás singular encargado sobre prevenir el lavado sobre dinero en las instituciones financieras.

“Al 2018, casi hay 3, 000 personas certificadas en el país por otra parte ha habido más sobre 14, 000 que han participado; existe un reconocimiento que aprueban tres sobre cada diez personas”, detalló.

García-Rojas Ciudadela expresó que esta certificación tiene tres conceptos cardinales: concepción mundial de lavado de dinero, marco jurídico en cuerpo de reparo de lavado de metálico y principios de gestión de riesgos y sobre auditoría.

Mientras su colaboración, Yara Esquivel, que se deshace en la iniciativa sobre recuperación de activos obtenidos del Bandada Mundial, acusó que el corrupción es un carcoma que posee que ser atacado para prevenir el lavado sobre dinero. Esto se consigue lograr por medio de una fiel identificación del beneficiario final (de esta es una cuenta), así como la impresión de las declaraciones patrimoniales sobre los funcionarios públicos.

“El tema sobre beneficiario ultimo es importante porque disfruta permitido (cuando no se identifica), sobre varios casos, que se esconda dinero también que se lleven a cabo movimientos sobre dinero con facilidad. En el caso al comprar declaraciones patrimoniales, cuando se hacen públicas, la sociedad civil puede ser un organismo de contención para eficacia ver los bienes que los funcionarios públicos declaran contra los que ostentan”, indicó Esquivel.

Por la parte, García-Rojas concluyó: “Hay diferentes principios que si logramos vincular y unir estaremos unificando no sólo el ámbito operacional del ente manifiesto, sino también cambiando el percepción negativa que hemos generado en los últimos años en (la lucha antilavado)”.

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